В 2026 году в Казахстане мошенники создали новый сценарий обмана, по которому жертву вынуждают перевести деньги на «безопасные счета» под угрозой блокировки действующих счетов. Схема стала настолько распространенной и опасной, что Национальный банк представил официальные разъяснения по поводу текущей ситуации и дал рекомендации по защите персональных данных. В статье разберем, что это за схема, как она работает и как распознать мошенников.
Способ обмана состоит в том, что человеку звонят неизвестные лица и представляются сотрудниками Национального банка РК, полиции, прокуратуры или другого «солидного» уполномоченного органа. Чаще всего они играют роли именно работников Национального банка. Злоумышленники используют одну из двух легенд:
Для усиления эффекта преступники высылают в мессенджер жертвы фотографию удостоверения сотрудников НБ РК, полиции, прокуратуры. Иногда звонят по видео, чтобы жертва могла убедиться в том, что удостоверение действительно принадлежит звонящему. Помимо удостоверений могут демонстрироваться жетоны сотрудников полиции и бланки с государственной символикой. Таким способом у жертвы создается ощущение, что она действительно общается с представителями уполномоченных органов.
На следующем этапе человека убеждают, что он должен перевести деньги со своего счета на некий безопасный счет Национального банка или резервный государственный счет. Поскольку только так средства будут спасены от преступных посягательств. Затем жертву убеждают, что в случае отказа от такого перевода, ее банковский счет будет заблокирован на время проведения внутреннего расследования, и что она не сможет снять с него деньги в течение долгого срока. Нередко человека убеждают самостоятельно оформить кредит, яко бы для того, чтобы банк и полиция смогли выявить сотрудников, причастных к мошеннической схеме. При этом звонящие запрещают обращаться в полицию, требуют сделать все быстро, убеждая, что любое промедление чревато потерей всех средств. Таким образом, мошенники создают ощущение чрезвычайной ситуации, вызывая панику, которая выступает главным инструментом психологического влияния.
Важно понимать, что никаких резервных и безопасных счетов не существует. Национальный банк неоднократно сообщал, что он не занимается открытием и обслуживанием счетов для физических лиц и не проводят денежные операции с гражданами и не берут на себя обязанность по обеспечению сохранности их денег. И самое, главное, сотрудники Национального банка не звонят гражданам ни по какому поводу. Любые сообщения и звонки с предложением перевести куда-либо ваши средства являются мошенничеством. Наличие служебных удостоверений и гербовых бланков с печатями не может подтверждать подлинность такого звонка, но может лишь рассматриваться как элемент преступной схемы.
Основной признак мошенника - это давление на срочность. Жертве обычно говорят, что счета будут заблокированы через 15 минут, убеждают, что блокировка продлится чуть ли не несколько месяцев, и все это время нельзя будет снять деньги. Одновременно с этим могут осуществляться и другие виды психологического давления. В такой ситуации следует немедленно отключить звонок. Ни в коем случае нельзя продолжать разговор и отвечать на вопросы. В СМИ и интернете неоднократно повторяется, что ни банки, ни государственные органы не принуждают клиентов срочно переводить куда-то деньги для их сохранности. Сотрудникам ни в каких целях не требуются реквизиты банковских карт и коды из смс. Любое такое требование является мошенническим.
Особое внимание нужно уделять мессенджерам. Злоумышленники часто пользуются WhatsApp и Telegram. Для усиления визуального эффекта на «аватарках» они устанавливаются эмблемы государственных служб и государственную символику. В процессе общения отправляют потенциальным жертвам поддельные служебные удостоверения. Но опять же, надо понимать, что ничего из вышеприведенного не может подтверждать подлинность телефонного звонка.
Благодаря современным технологиям и искусственному интеллекту, мошенники убедительно подделывают документы и стиль официального оформления. Поэтому проверять любую информацию следует исключительно через официальные контакты организаций.
Если вам звонят и сообщают о блокировке счета, подозрительной активности, попытке оформить кредит, прекращайте разговор и самостоятельно позвоните или посетите отделение банка. Сообщите менеджеру о звонке и попросите принять меры. Обязательно предупредите родственников, особенно, пожилых и юных членов семьи, которые с большой вероятностью могут попасть на уловки мошенников.
У читателя может возникнуть вопрос об обращении в полицию. Отвечаем. К сожалению, одного телефонного звонка от мошенников не хватит для проведения доследственной проверки. Полиция реагирует только в том случае, если совершено действительное преступление - кража средств со счетов. Поэтому обращаться в полицию только потому, что вам позвонили неизвестные лица, не имеет смысла.
Специалисты по финансовой безопасности советуют придерживаться правила: не верить «сотрудникам», которые требуют перевести деньги на «безопасный» счет для того, чтобы их не украли, и сразу прекращать разговор. Действительная защита счета осуществляется уполномоченными службами банков без участия и уведомления клиентов.
Национальный банк постоянно предупреждает население о мошеннических схемах и призывает к бдительности. В июле 2026 года регулятор вновь обратил внимание на появление нового мошеннического сценария, в котором преступники, представляясь сотрудниками регулятора, используют психологические манипуляции для кражи ваших денег и персональных данных.
Регулятор вновь напомнил, что сотрудники банка не звонят клиентам самостоятельно, не используют видеозвонки, не отправляют фото служебных удостоверений в мессенджер.
Эти разъяснения опубликованы 26 июня 2026 года на сайте НБ РК. В частности регулятор разместил следующее сообщение: «Национальный Банк Казахстана предупреждает о новой схеме мошенничества», в котором граждан призвали соблюдать осторожность и не передавать третьим лицам доступ к своим устройствам, банковским сервисам и персональным данным.
Ознакомиться с официальными предупреждениями можно на сайте Национального банка Республики Казахстан в разделе информационных сообщений. При возникновении сомнений гражданам рекомендуется обращаться в контакт-центр НБ по короткому номеру 1477 и получать информацию исключительно из официальных источников. Помните: Национальный банк никогда не предлагает переводить деньги на «безопасные счета», а любое подобное предложение является признаком мошенничества.
